🏦 НБУ смягчил финмониторинг для политически значимых лиц: что изменилось

Национальный банк Украины разрешил банкам не применять обязательное требование по подтверждению источников доходов для политически значимых лиц (PEP). Об этом сообщает «Экономическая правда».

Речь идет о политиках, народных депутатах, судьях, правоохранителях, министрах, а также членах их семей и связанных с ними лицах. Ранее эта категория клиентов подпадала под усиленный финансовый мониторинг, предусматривающий обязательную проверку происхождения средств.

🔍 Что именно изменилось

Теперь банки не обязаны автоматически требовать документы, подтверждающие доходы таких клиентов. Вместо этого финансовые учреждения получили больше свободы в оценке рисков и принятии решений о необходимости дополнительной проверки.

В НБУ отмечают, что изменения направлены на:

- внедрение риск-ориентированного подхода;

- снижение избыточной бюрократии;

- приближение к международным стандартам финансового контроля.

⚖️ Что с остальными клиентами

Для всех остальных граждан Украины правила финансового мониторинга остаются без изменений. Банки по-прежнему могут запрашивать подтверждение источников доходов в случаях:

- проведения крупных или подозрительных операций;

- несоответствия финансовой активности задекларированным доходам;

- наличия рисков отмывания средств.

💬 Реакция и возможные последствия

Решение уже вызвало дискуссию среди экспертов. Часть специалистов считает, что ослабление требований к PEP может повысить риски непрозрачных финансовых операций, поскольку эта категория традиционно относится к группе повышенного риска.

В то же время другие аналитики отмечают, что новый подход соответствует современной международной практике, где ключевую роль играет индивидуальная оценка рисков, а не формальный статус клиента.

Ожидается, что дальнейшая практика применения этих правил покажет, насколько эффективно банки смогут соблюдать баланс между упрощением процедур и обеспечением прозрачности финансовой системы.