🏦 НБУ послабив фінмоніторинг для політично значущих осіб: що змінилося

Національний банк України дозволив банкам не застосовувати обов’язкову вимогу щодо підтвердження джерел доходів для політично значущих осіб (PEP). Про це повідомляє «Економічна правда».

Йдеться про політиків, народних депутатів, суддів, правоохоронців, міністрів, а також членів їхніх сімей та осіб, пов’язаних із ними. Раніше ця категорія клієнтів підпадала під посилений фінансовий моніторинг, що передбачав обов’язкову перевірку походження коштів.

🔍 Що саме змінилося

Відтепер банки не зобов’язані автоматично вимагати підтверджувальні документи щодо доходів таких клієнтів. Натомість фінансові установи отримали більше самостійності у визначенні рівня ризику та необхідності додаткових перевірок.

У НБУ наголошують, що це рішення спрямоване на:

- запровадження ризик-орієнтованого підходу;

- зменшення бюрократичного навантаження;

- гармонізацію українських правил із міжнародною практикою.

⚖️ Що з іншими клієнтами

Для всіх інших громадян України правила фінансового моніторингу залишаються без змін. Банки, як і раніше, можуть вимагати підтвердження джерел доходів у разі:

- проведення великих або підозрілих операцій;

- невідповідності фінансової активності офіційним доходам;

- наявності ризиків відмивання коштів.

💬 Реакція та можливі наслідки

Рішення вже викликало активне обговорення серед експертів. Частина фахівців вважає, що послаблення вимог до PEP може підвищити ризики непрозорих фінансових операцій, адже саме ця категорія традиційно вважається більш ризиковою.

Водночас інші експерти зазначають, що новий підхід відповідає сучасним міжнародним стандартам, де ключову роль відіграє індивідуальна оцінка ризиків, а не формальний статус клієнта.

Очікується, що практичне застосування нових правил покаже, наскільки ефективно банки зможуть балансувати між спрощенням процедур і забезпеченням фінансової безпеки.